场外配资平台有什么特征?
场外配资平台场外配资平台有什么特征?自2015年中国证监会大力清理场外配资平台活动以来,场外配资活动模式不断变化,花样不断翻新。从中国证监会和公安部门近期查处的案例来看,场外配资活动呈现以下特征:
一是配资模式变化多样。早期,场外配资平台一般通过线下出借账户的方式开展,投资者提供保证金后,配资平台按比例向其控制的证券账户转入资金,并提供给投资者进行股票交易。之后,为便于招揽客户、提高配资效率,实现自动风控和平仓,出现了面向互联网客户的系统分仓模式,配资平台使用分仓配资软件,在证券账户下设子账户、分账户或虚拟账户,通过互联网向投资者提供场外配资服务。2015年中国证监会清理场外配资后,部分不法分子为逃避打击,以投资顾问、点买点卖等名义提供场外配资服务,但其本质都属于只有证券公司才能依法开展的融资活动。
二是场外配资平台违法活动愈发专业化。当前市场上的配资软件多由专业软件开发人员开发,一般具有开立子账户、接收和转发客户交易委托、清算等功能。为配合配资平台通过多层级营销人员招揽客户的需求,配资软件也开发了相应的自动佣金计算、分配功能。而且,个别案例表明配资软件开发还有进一步的分工,出现了专门开发配资软件与证券公司交易系统接入模块的开发者。
三是违法链条分工合作默契。场外配资平台活动发展至今,已由配资平台承担多个角色,发展到不同团伙承担配资活动全链条的各个环节,包括配资软件开发商、“金主”即资金提供方、配资平台等。团伙成员分工明确,独立运作,伪装正规经营,又共同非法牟利,窜通一气。其中,配资软件开发商负责开发配资软件出售给配资平台,从中收取软件服务费和通道使用费。“金主”作为资金提供方,负责向配资平台提供资金和证券账户,并收取固定利息。配资平台购买配资系统、借入资金后,通过网站、微信、微博等多种渠道发布广告,或通过多层级营销人员招揽客户,以“杠杆炒股”、“低门槛、高收益”、“你炒股、我出借”等名义诱导投资者进行股票配资。
四是场外配资平台行为隐蔽且存在诈骗。为逃避打击,配资平台往往将注册地址与实际经营地址分离、业务营销部门与风控财务部门分离,且配资平台、“金主”、配资软件开发商完全分离,作案用资金账户均以他人名义开立,资金交易隐蔽,配资平台大多通过云平台部署配资软件,部分配资平台网站设在境外。同时犯罪团伙常常以配资名义实施诈骗,投资者向配资平台缴纳的资金由配资平台实际控制,根本没有投入真实证券交易,一旦有风吹草动,配资平台随时携款跑路。
文章为作者独立观点,不代表大牛港股观点